单项选择题 设S1服从复合泊松分布，泊松变量的期望为10，个体索赔额的分布为fX（1）=0.80，f X（2）=0.20，S2也服从复合泊松分布，泊松变量的期望为20，个体索赔额的分布为f Y（1）=0.70，fY（2）=0.30，已知S1和S2相互独立，设S=S1+S2，则P （S=2）为（）。

单项选择题 一个投资者购买债券，规定10年后到期。到期时，其价值为买价的3倍，每一张债券被拖欠不还的概率为30%，如被拖欠，其价值为0，而且不同的债券被拖欠是相互独立事件，则他至少要购买（）张债券，才能保证以95%的概率，使其投资10年后加倍（不计利息）。

单项选择题 某保险人承保的风险组合具有如下特征：（1）理赔发生概率为0.05；（2）理赔发生时，理赔额B 服从（0，400）上的均匀分布。已知该保险人的安全附加系数为0.5，则保险人至少要承保（）份保单，才能使总赔付超过总保费的概率为0.05。