判断题 理财业务人员熟悉市场金融产品，同时具备一定的业务开拓能力、调查分析和公关协调能力。

判断题 理财业务人员必须获得专业资质认定资格后才能从事理财业务，同时理财业务人员应及时、充分地学习和掌握理财专业知识及相关信息，争取取得国际金融理财师CFP或金融理财师AFP资格。

判断题 理财业务人员应尽全力挖掘潜在客户，并尽可能将其转化为中高端客户。