多项选择题
根据反洗钱规定，发生下列（）情形时需对客户身份进行识别。
A、首次与客户建立关系时 B、客户身份发生变更时 C、发现客户账户、资金情况异常时 D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问时
多项选择题 （）需要双人复核。
多项选择题 当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）
多项选择题 下列业务中视同“一次性金融服务”业务的有（）。
