判断题 尽职调查中，如发现客户存在单位注册地址不存在、虚构经营场所、经营状态异常、业务意愿不一致、社会舆论严重负面、虚假信息、列入严重违法失信名单、列入交通银行非法集资和互联网金融风险黑名单等情况，应拒绝为其开立账户。

判断题 尽职调查人员为客户经理或其他负责尽职调查工作的人员。监管部门或总行规定需双人办理的账户业务，应由双人完成尽职调查工作，不在规定范围内的尽职调查工作由单人完成。

判断题 上门服务人员与记账柜员、对账人员不可兼任，上门服务人员应当清点本人上门服务所收取的现金，之后由记账柜员记账。