单项选择题 某保险公司的初始准备金为10，理赔过程是复合泊松过程，个别理赔额的分布为P （X=1）=0.5，P （X=2）=0.3，P （X=3）=0.2已知调节系数R=0.5，盈余首次低于初始准备金的概率等于（）。

单项选择题 某保单组合发生索赔的时刻为t=0.5，1.5，2.5，…，个别理赔额变量服从[0，4]区间上的均匀分布，安全系数为0.1，初始准备金为2，保费在整数时间段的期初交纳。在时刻t=2之前该保单组合的破产概率为（）。

单项选择题 一种保单组合，至多可能发生一次理赔，概率为0.1，并且：（1）发生时刻T 在[0，50]之间均匀分布；（2）总理赔额S 的概率分布为：P （S=1000）=0.8，P （S=5000）=0.2。设保险人的盈余过程为U （t ）=900+100t －S （t ），则破产概率为（）。