多项选择题
非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，营业机构的做法应为（）
A.义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系B.决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的，义务机构应当釆取调高客户风险等级C.决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的，义务机构应当加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施D.无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告
多项选择题 以下哪项变更需要办理一销一开（）
多项选择题 当存在没有原因的频繁开销户，且销户前发生大量资金收付等可疑现象时，柜员应（）
多项选择题 根据客户身份识别的相关规定，存在以下（）异常情形的，应加强对单位开户意愿的核查，必要时双人上门进一步核实。
