多项选择题
以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B、长期存在大额交易的客户 C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
多项选择题 以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素（）
多项选择题 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的（）
多项选择题 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）
