判断题
各营业机构应加强对通过厅堂智能设备办理开户业务客户的身份识别,受理开户业务时,应对客户开户资料的真实性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行认真审核,切实做到审核工作真实有效,不流于形式。
错误(↓↓↓ 点击‘点击查看答案’看答案解析 ↓↓↓)
判断题 银行可根据存款人需求,任意设定单位银行结算账户网银限额。
判断题 银行应根据存款人注册资金大小、结合企业正常经营需求,合理核定存款人单位银行结算账户网银限额。对于存在异常情形的,初期原则上不开通非柜面业务。
判断题 对于大型央企等客户,其法定代表人在提供身份证件原件、配合开户意愿核实工作等方面有一定难度,而这些客户往往是各家银行竞相争夺的对象,银行为了争取到这些客户,应放松制度要求,放松审核。