填空题 初次面谈，个人财务规划师应尽量了解和判断（），投资偏好，（）和（），甚至更多的信息。

填空题 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中-合理分配财务，达到（）

填空题 个人理财的核心是根据理财者的（）与（）来实现需求与目标。