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中国银行基层网点风险管控“50

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判断题

客户关系管理部门和各级营业机构在开户信息核查或为客户办理业务过程中,发现对账地址、联系人及电话等信息发生变更的,应及时提示并敦促客户在下下一个对账周期账单生成前进行变更。

【参考答案】

错误

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判断题 对账信息包括户名、账号、对账方式、对账地址、对账联系人、联系电话等。对账信息是客户/账户信息的组成部分,是银企对账业务开展的基础。

判断题 对于长期未有效对账账户,营业机构应从开户、交易、印鉴等环节进行排查,并将排查结果报送对账管理部门和业务主管部门,排查材料应专夹保管,留存备查;对账管理部门应建立半年未有效对账一次账户处理情况的核查登记记录,并将排查结果及时录入CASS系统

判断题 对账管理部门可根据实际安排郊县、偏远营业机构的柜员、客户经理或派驻业务经理等单独进行回收、开箱、上门等对账操作

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