判断题 从事非法票据贴现业务，往往涉及设立空壳公司、伪造贸易背景合同及开具虚假发票等违法行为。

判断题 为了给客户提供方便，可以用网点联系方式和地址充当客户联系方式和地址。

判断题 洗钱风险评估中，金融机构确定的风险评级不得少于两级。