多项选择题
按照监管机构要求,以下哪些需纳入专区“双录”流程管理业务范畴()
A.恒丰银行自有理财产品
B.公募基金
C.保险期间超过一年的人身保险产品
D.行外资产代销(代销信托、资管计划及私募产品)
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多项选择题
以下关于代销销售流程正确的是()
A.销售流程必须全程录音、录像,在销售过程中,须向客户揭示产品风险点
B.录音录像资料至少保留到产品到期兑付后3个月,发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后
C.财务处理前,柜面人员应再次向客户进行风险揭示:“您是否已知晓本款产品的特性及有关风险,并确认是您的真实意愿”,在得到肯定答复后,进行财务操作
D.销售人员需取得代销业务资格证书及销售资格 -
多项选择题
针对私募产品,以下哪些说法是正确的?()
A.不得进行任何公开营销宣传
B.不得在营业网点明细位置张贴代理推介产品的宣传信息
C.可以在营业网点电子显示屏发布相关产品信息
D.不得向客户承诺或变相承诺产品保本保收益 -
多项选择题
资产管理计划是指与恒丰银行合作的信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构发行的资产管理类产品,包括但不限于()
A.集合资金信托计划
B.单一资金信托计划
C.集合资产管理计划
D.定向资产管理计划
