多项选择题
办理银行承兑汇票业务的法人机构应要求出票人提供下列资料:()。
A.银行承兑汇票承兑申请书
B.经有权部门核准登记并年检的营业执照或法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人或实际控制人身份证明;人民银行颁发并经年检合格的贷款卡
C.近三个年度财务报表(包括资产负债表、损益表和现金流量表,必要时须经会计师事务所审计)和近期财务报表
D.有权部门批准的公司章程或合资、合作的合同或协议;符合章程规定的相关决议;法定代表人或实际控制人签字样本等
E.承兑申请所依据的合法有效的商品购销或劳务交易合同;确实因客观原因无法提供商品或劳务交易合同(如无交易合同的现货交易等)的申请人,应提交证明交易关系真实性的相关证明资料,且在承兑协议中制定出相应的风险控制条款
F.需提供担保的应提交证明保证人资格和保证能力的有关资料或抵、质押担保资料
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多项选择题
法人机构承兑业务受理部门按照信贷管理要求对()进行调查,在《银行承兑汇票业务调查审批书》中填写调查意见。
A.出票人
B.担保
C.保证金
D.承兑风险情况 -
多项选择题
不得对存在下列情形之一的出票人办理承兑业务:()。
A.逃废银行债务的
B.已列入农商银行信贷退出名单的
C.有不良贷款或欠息的
D.有银行承兑汇票垫款余额的
E.无效担保或担保能力不足的 -
多项选择题
会计部门遇以下情况可拒绝付款:()。
A.票据正面注明“不得转让”而发生背书转让的票据
B.背书不连续且无法提供相关补充证明文件的票据
C.挂失止付期内的票据
D.法院做出除权判决,已无效的票据
