相关考题
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多项选择题
操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。
A.明确的操作风险定义
B.科学的操作风险事件分类体系
C.成熟的操作风险控制措施
D.敏感的操作风险计量模型 -
多项选择题
个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。
A.经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款
B.经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款
C.积压车辆突然热销
D.较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭 -
多项选择题
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。
A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B.客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C.本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
D.本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金
