单项选择题
()要求应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。
A.了解原则
B.诚信原则
C.连续性原则
D.适当性原则
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单项选择题
()属于客户自身情况的突然变动。
A.经济形势异于理财方案估计
B.自然灾害带来的风险
C.政府对某个领域进行改革
D.客户进行股权投资 -
单项选择题
()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A.现金管理
B.债务管理
C.收入规划
D.资产负债表 -
判断题
在理财规划中,风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价,并在此基础上选择与优化组合各种风险管理工具和方法.对风险实施有效管理和妥善处理风险所导致损失的后果,以尽量小的成本去争取较为完善的安全保障和经济利益的行为。
