多项选择题
下面关于产品销售法律风险表述正确的是()。
A.消费者保护愈演愈烈,产品销售法律风险日益突出
B.根据《理财产品销售管理办法》,商业银行在销售理财产品时程序性约束愈加严格
C.产品销售法律风险较难防控,有赖于过程控制与流程约束
D.产品销售法律风险属于私人业务的核心法律风险,但没必要特别加于管理或控制
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多项选择题
关于产品销售法律风险的来源,表述正确的是()。
A.飞单极易诱发法律风险,造成农业银行损失
B.不匹配销售违反法律法规规定,易诱发监管处罚的法律风险
C.代销产品时,按要求签订代理风险声明书,可完全阻隔产品本身法律风险传染至农业银行
D.诱导销售是诱发产品销售法律风险的一个重要原因 -
单项选择题
下列关于私人银行业务法律风险来源的判断,不正确的是()。
A.对客户提供私人银行服务过程中违反法律法规、未妥善设置权利义务等,是法律风险的重要来源
B.与第三方机构合作过程中,权利义务设置不妥当、违反法律法规、怠于行使权利等,是法律风险的重要来源
C.通过创新产品与服务以不断满足客户需求的过程,也是法律风险不断涌现的过程
D.从现有情况来看,私人银行业务法律风险均源自于内部人员的操作问题 -
多项选择题
下列有关私人银行业务风险的表述,正确的是()。
A.合规风险是私人银行业务面临的三大风险之一
B.操作风险是私人银行业务的突出风险
C.声誉风险是私人银行必须加于重视的重大风险
D.法律风险是私人银行业务发展的底线风险
