多项选择题
跨境担保业务落地后应持续监控,以下描述正确的是:()。
A.银行办理跨境担保外汇业务,应按外汇管理规定审核和留存业务资料,业务档案留存7年备查。
B.银行对于自身提供的主债务合同将于一年内到期的内保外贷业务,应按月进行履约风险评估,并向所在地外汇分局报告。
C.银行在办理每笔跨境担保外汇业务前,均应登录资本项目系统,查询企业是否存在管控信息,对存在管控信息的企业,银行应拒绝办理业务,并提示企业至所在地外汇局办理相关手续。
D.银行在跨境担保外汇业务办理、业务持续监控过程中,对于发现存在异常或可疑的情况,一方面应拓宽信息核实渠道,进一步调查取证;另一方面,应及时将异常或可疑情况向上级行及所在地外汇局报告。
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多项选择题
跨境担保业务审核中,以下描述正确的是()。
A.申请人与债务人之间无合理关联关系的,应拒绝办理
B.对担保责任上限无法进行合理预计的担保,原则上应拒绝办理,但经外汇局核准后可以办理担保履约手续
C.担保当事各方曾以担保人、反担保人或债务人身份发生过恶意担保履约或债务违约记录,应拒绝办理
D.内保外贷资金用于债务人正常业务范围以外的交易,原则上应拒绝办理 -
多项选择题
根据《跨境担保外汇业务展业规范》要求,境外债务人的股东若为境内企业或境内个人的,需额外审核:()。
A.公司注册证书
B.发改委、商务部门关于境外投资项目的批准文件
C.境外投资批准证书
D.外汇登记凭证 -
多项选择题
跨境担保业务准入条件识别包括:()。
A.经营情况识别
B.业务资质识别
C.资信情况识别
D.项目类型识别
