多项选择题
客户在营业机构办理风险承受能力测评时,以下行为正确的是。()
A.营销人员应向客户提供测评问卷,向客户解释说明评分规则,由客户独立进行选项选择
B.营销人员应当根据客户问卷填写情况,真实、准确计算客户风险承受能力得分,并根据对照表得到客户的风险承受能力评级
C.营销人员当面向客户告知风险承受能力测评结果及含义后,直接交由客户抄录风险测评问卷底部的风险提示信息,进行签字确认
D.严禁任何人员代替客户进行答卷,代替客户抄录风险提示语句,或者代替客户进行签名
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多项选择题
营销人员在向个人客户销售()产品前,应当确认客户是否已在我*行进行过风险承受能力测评,对于尚未进行过的,应该首先对客户进行风险承受能力测评
A.公募基金
B.人民币理财
C.国债
D.券商资管计划 -
多项选择题
我*行在实施理财类产品投资者适当性的过程中遵循以下指导原则:()
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.有效性原则 -
多项选择题
准入机构出现以下情况的,上级机构应对其进行业务退出:()
A、违反规章制度规定,且情节较为严重的
B、由于经营管理原因导致产生重大负面舆情,对本*行造成重大负面影响的
C、由于经营管理原因,导致某项业务发生集中性大量客户投诉的
D、不再满足业务开办人员资质要求的;被监管部门责令停止办理相关业务的
