多项选择题
理财目标的确定,必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA.RT原则。()
A.理财目标要具体明确(Specific)
B.理财目标必须是可以量化和检验的(MeasuraBle)
C.理财目标必须具备合理性和可行性(Attainable),实事求是(Realistic)
D.理财目标要有时限和先后顺序(Time—binding)
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多项选择题
衡量一个人或者家庭的财务安全,主要包括以下内容。()
A.是否有稳定、充足的收入;个人事业是否有发展的潜力
B.是否有充足的现金准备;是否有舒适的住房
C.是否购买了适当的财产和人身保险;是否有适当、收益稳定投资
D.是否享受社会保障;是否有额外的养老保障计划 -
多项选择题
客户的理财目标一般包括以下几方面的内容。()
A.家庭收支与债务管理;家庭财富保障
B.投资规划;教育投资规划;退休养老规划
C.税务规划
D.遗嘱、遗产分配 -
多项选择题
()是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
A.家庭收支储蓄表
B.资产负债表
C.现金流量表
D.权益变动表
E.收入支出规划表
