多项选择题
理财业务风险化解中,关于诉讼请求的确定,正确的是()。
A.诉讼请求的对象只能是被告
B.诉讼请求中必须提供涉及的数额计算的依据和明细
C.配资类业务可以在股票全部变现前,以劣后未履行补仓义务进行起诉
D.配资类业务一般需将产品项下的股票全部变现后,才能确定债权金额
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多项选择题
理财业务风险化解中,对诉讼主体的选择,正确的是()。
A.理财业务通过资管计划放款,融资人(或担保人)并不直接与上海浦东发展银行存在债权债务关系,应由资管计划的管理人作为原告发起诉讼
B.若管理人对债权实施原状返还,上海浦东发展银行与融资人(或担保人)构成直接债权债务关系,上海浦东发展银行可直接发起诉讼
C.若管理人未对债权实施原状返还,上海浦东发展银行不可作为原告直接发起(穿透)诉讼
D.特殊情况下,上海浦东发展银行可作为原告直接发起(穿透)诉讼 -
多项选择题
理财业务风险化解流程主要分为()。
A.业务风险调查
B.拟定风险化解方案
C.审查、审批风险化解方案
D.对业务相关人员进行问责
E.持续性评估和投后管理 -
多项选择题
以下关于理财业务审计要求,表述正确的是()。
A.应至少每半年对理财业务进行一次内部审计
B.应至少每年对理财业务进行一次内部审计
C.应至少每年委托外部审计机构对理财业务进行一次外部审计
D.应至少每年委托外部审计机构对公募理财产品进行一次外部审计
