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多项选择题
各机构或销售人员开展零售代销业务违反法律法规、监管规定、行内相关产品管理制度和本办法的,总行零售业务风险管理部将给予相应处罚,处罚措施包括但不限于()。
A.警告
B.通报批评
C.暂停业务申报
D.取消代销资格
E.追究上级管理部门的责任等 -
多项选择题
客户坚持认购风险等级4级及以上私募产品,除须满足购买正常代销产品所具备的要求外,须另行满足以下规定:()。
A.产品期限与年龄合并不大于65
B.产品期限与年龄合并不大于70
C.须在民生银行营业网点进行购买
D.客户有类似产品的过往投资经验且客户与其直系家属(年龄不得高于65周岁)共同签署《家属知情与风险提示书》
E.《家属知情与风险揭示书》应由销售人员与网点负责人双人签署“已向客户充分揭示产品风险,并进行客户评估,确认符合其本人或家庭资产整体资产配置需要”的字样 -
多项选择题
充分考虑()等因素、综合判定产品的风险等级。
A.产品流动性
B.到期方式
C.杠杆情况
D.结构复杂性
