以下哪一项不属于走私犯罪在资金交易方面的识别点（）？

A.一段时间（例如，半年、一年）内通过柜面或ATM 自助设备存入现金，累计存现金额铰大，与其身份和职业背景不符
B.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等
C.办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧
D.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符

A.上游账户呈"分散转入、集中转出"特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款和ATM 自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金
B.过渡账户呈现"分散转入、分散转出"特征，收到汇款后立即通过网上银行转账等方式将资金分拆转入团伙个人或公司账户
C.下游账户接收转账后通过短时间内迅速取现等形式实现资金转移
D.下游账户频繁出现境外查询，产生多笔相同金额的手续费。境外取现地点主要集中在东南亚等地

A.客户汇款后单独到网点询问资金汇出的收款公司是否正常、是否与银行存在资管协议、高利率是否合理等问题
B.上游账户收入方交易对手基本不重复、无关联性，来自全国各地，交易对手转入交易一般为一次性交易
C.团伙频繁更换主要资金账户，单个账户一般经测试后启用，短期频繁发生较大金额的资金收付，随后休眠
D.频繁跨地区、跨银行交易，账户不计转账成本，频繁发生手续费支出