多项选择题
银行业金融机构违反《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，有下哪种情形的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚？（）
A.未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的B.未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的C.未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的D.未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的
多项选择题 根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，评级指标包括（）。
多项选择题 对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑哪些因素？（）
多项选择题 下面哪种情形下，金融机构不能直接将客户定级为低风险客户？（）
