多项选择题
金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A.未按照规定履行客户身份识别义务 B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录 C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 D.违反保密规定，泄露有关信息 E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查
多项选择题 金融机构违反（）的相关规定，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。
多项选择题 自然人的有效身份证件包括（）等。
多项选择题 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、（）时，应当重新识别客户。
