《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币的，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明付款事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列（）特征的可疑交易，单位客户到银行柜面办理转账业务时，必须出具书面付款依据或相关证明文件。

A.当日
B.次日
C.3个工作日
D.1个工作日

A.客户要求变更注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户交易情况出现异常的
C.客户名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的名称相同的
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E.本*行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
G.本*行认为应重新识别客户身份的其他情形

A.补充公司章程、股东决议等资料
B.向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份
C.上门核实。按照客户预留的地址上门拜访，实地核查公司情况
D.电话回访
E.网络验证
F.邮寄资料
G.了解客户的经营规模、经营状况、资金来源与用途
H.核实实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份，核对、联网核查并复印控股股东、实际控制人身份证件