多项选择题
个人客户通过智易通开卡并出借账户具有以下风险特征（）。
A.客户到银行开卡时由他人陪同；录入信息环节由陪同人员代为录入，或本人录入但由陪同人员提示、电话接听指令、微信查看操作流程等，受他人指导提供相关开户信息。
B.客户在开卡时留存的手机号码非本人号码，或对留存的手机号码不熟悉，不能直接输入，而是看着手机上提示的手机号码信息输入，或咨询身边的陪同人员后输入，或让陪同人员代为输入。
C.获取手机短信验证码用时较长，远远大于正常短信接收时间；且验证码的获取非通过95559发送，而是在微信聊天界面或接收他人手机短信信息获取。
D.若客户开卡成功后立即将卡片交给身边陪同人员，非自己保管。
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相关考题
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多项选择题
防范恶意注册企业开立银行账户强化账户风险管理和监测机制，应做到（）。
A.提高思想认识，落实账户管理主体责任
B.加强风险管理，健全风险管理导向机制
C.强化账户实名制，加强开户审核
D.审慎开通企业网银业务，合理核定网银限额
E.充分运用技术手段，加强风险监测
F.加强信息沟通，及时报告风险情况和可疑线索 -
多项选择题
恶意注册企业开立银行账户有（）风险特征。
A.一人注册多家公司，法人、股东、高管交叉任职
B.企业名称随意，行业和经营范围相对集中
C.办公场所、联系方式、开户真实意愿等存疑
D.开户时要求开通网银且将限额调至最高，交易主要通过网银完成
E.存在小额试探性交易，账户分批启用
F.账户交易分散转入、分散转出，通常不留余额
G.账户交易与公司经营关联度不强，无税费、工资等日常支出 -
多项选择题
指纹门禁用户名设置规范包括（）。
A.按系统生成的“0000”等数字命名用户
B.采集指纹
C.登记实际指纹门禁人员信息
D.指定专人管理指纹仪系统
