多项选择题
综合家庭财务现状分析,主要是根据信息整理情况,提供家庭财务现状中以下几个方面的综合分析。()
A.家庭流动性现状分析
B.信用和债务管理现状分析
C.收支储蓄现状分析
D.资产结构、资产配置和投资现状分析家庭财务保障现状分析
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多项选择题
分析客户财务现状,对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。()
A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.支出结构分析
D.储蓄结构分析 -
多项选择题
定性信息则包含的内容更加广泛,包括()。
A.家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等
B.职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等
C.家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等
D.客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标 -
多项选择题
定量信息包括了以下几个主要方面的信息。()
A.家庭各类资产额度
B.家庭各类负债额度
C.家庭各类收入额度;家庭各类支出额度
D.家庭储蓄额度
