多项选择题
分析客户财务现状,对客户家庭信息进行整理后,接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。()
A.资产负债结构分析
B.收入结构分析
C.支出结构分析
D.储蓄结构分析
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多项选择题
定性信息则包含的内容更加广泛,包括()。
A.家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等
B.职业生涯发展状况:包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等
C.家庭主要成员的情况:包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,还包括子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等
D.客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标 -
多项选择题
定量信息包括了以下几个主要方面的信息。()
A.家庭各类资产额度
B.家庭各类负债额度
C.家庭各类收入额度;家庭各类支出额度
D.家庭储蓄额度 -
多项选择题
信息收集的具体步骤包括()。
A.理财师自己没有心理障碍
B.引导客户告诉客户为什么我们要了解这些信息
C.在具体提问的时候.尽可能先围绕客户关心的f"G题,不要去问那些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,以便于把f"G题延伸出来。较为全面地了解客户信息
E.专业理财是在收集信息的时候要注意不要触犯客户的隐私
