多项选择题 对代办大额交易，是否优先使用核心系统中预留的账户所有人的联系电话，与账户人进行电话核实，做好核实记录，包括（）。

多项选择题 中银单位结算卡挂失销户时，除对指定持卡人本人及身份证件、收回的“挂失/解挂/销卡业务申请书”真实有效性进行审核外，还需检查（）。

多项选择题 业务办理过程中要对可疑交易/行为保持警惕性，需识别客户是否存在以下情形（）。