金融机构未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以（）元以下罚款。

A、“了解客户”制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B、企业频繁使用大量人民币现钞购汇；
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D、企业在办理外汇买卖业务时，在明知有损失的情况下，仍坚持办理的；
E、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的。

A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
D、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
E、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。